区块链技术在反洗钱（AML）中的应用可以通过多种方式帮助追踪非法资金流动。以下是一些具体的 *** 和优势：
数据共享与隐私保护：
区块链技术可以在不同金融机构之间实现数据的加密计算和合规共享，同时保护用户数据的隐私。这种 *** 被称为“数据‘可用不可见’”，即在不泄露原始数据的情况下，实现数据的共享和分析。
不可篡改的交易记录：
区块链的不可篡改特性确保了链上的每一笔交易记录都是真实可靠的。这使得监管机构和反洗钱机构能够随时审计和查阅交易记录，有效降低机构间的信任成本，提升防范洗钱风险和打击金融犯罪的效率。
智能合约和实时监管：
利用智能合约，区块链可以实现监管规则的数字化、自动化和智能化。智能合约可以自动执行合同条款，减少人工干预，提高监管的效率和准确性。
资金流向追踪：
通过区块链技术，可以对非法资金的流向进行详细追踪。例如，慢雾科技的MistTrack反洗钱追踪系统可以对任意钱包地址进行交易特征分析、行为画像以及追踪调查，帮助反洗钱分析和研究。
跨链追踪：
在跨链交易中，区块链技术可以帮助追踪不同区块链平台上的资金流动。例如，Tornado.Cash和ChipMixer等混币器是黑客常用的洗钱平台，通过区块链反洗钱资金态势分析，可以追踪这些平台上的资金流动。
风险信息共享：
区块链技术可以帮助金融机构之间共享风险信息，打破“信息孤岛”，提高跨机构的洗钱风险识别能力。例如，蚂蚁集团利用区块链和多方隐私安全计算技术，实现数据在不出域的前提下进行加密计算和合规共享。
反洗钱同盟：
不同的群体，包括交易平台、资金管理平台、项目方、监管方和区块链安全公司，可以组建反洗钱同盟，共同打击洗钱活动。通过区块链技术，这些群体可以更有效地共享信息和协调行动。
监管科技赋能：
区块链技术可以赋能监管科技，实现监管规则的数字化和自动化。例如，北京大学金融信息化研究中心建议引入区块链实现跨部门数据按需即时共享，并利用智能合约完成实时监管和数据共享。
安全事件分析：
通过对区块链安全事件的分析，可以识别和追踪被盗资金的流向。例如，慢雾科技发布的《2022年度区块链安全及反洗钱分析》报告中，对部分安全事件的被盗资金流向进行了详细分析，并提出了针对混币器资金追踪的高级分析 *** 。
通过这些 *** ，区块链技术在反洗钱领域提供了强大的工具和机制，帮助监管机构和金融机构更有效地追踪和打击非法资金流动。
